バランス

投資信託は、プロに運用を任せている、多くの資金をまとめて運用しているという特徴があり、個人の投資とは若干異なります。このような仕組みであるため、リスクはすくないのですが、そこには手数料がかかります。この投資信託の手数料は、購入先、購入ファンドにより異なります。投資信託の手数料を比較、検討することも、投資信託選びの重要なポイントです。

投資信託の手数料には、「購入する時の手数料」「保有している間の手数料」「解約するときの手数料」という３つの手数料があります。解約するときには、「信託財産保留金」という手数料がかかります。投資信託は、多くのお金を複数の投資家から集めて運用しています。しかし、途中で解約するということは、そのお金をつくるために、株や債権を売る必要があります。このときに売却費用がかかりますが、これを解約する投資家、解約しない投資家にも公平に負担さるための費用が「信託財産保留金」となります。 目安は、解約時の時価の0.3％-0.5％程度ですが、「信託財産保留金」がかからない投資信託もあります。これは、解約するかしないか購入時には不明ですが、しっかり比較して、確認しておく必要があります。

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投資信託にかかる手数料は、全体のバランスが必要です。投資信託の手数料を比較するとわかりますが、大きく差が出るのが、購入時の手数料です。そして、一見、差が小さいと見えるのが、信託報酬です。しかし、信託報酬は、長期間運用すればするほど、その影響が大きくなるものです。投資信託の手数料を比較するには、長期的な観点も必要となります。

投資信託の手数料はバランスが必要です。そして、バランスを重視するにしても、手数料を比較するのも結構大変ですね。そんな中で、これは、便利というサイトがありました。ファンドは、さまざまなものがあり、どれがよいと一概に言えないものです。手数料についても、比較はむずかしい。しかし、ここではそれが一覧表になっています。